Rynek walutowy jest pełen skrótów i określeń, które mogą przytłoczyć początkującego tradera. W tym artykule specjaliści TMS Brokers przybliżą Ci znaczenia dwóch z nich – CFD oraz ETF. Sprawdź, jakie rodzaje inwestycji kryją się za wymienionymi skrótami oraz dowiedz się więcej o różnicach między nimi.
Z tekstu dowiesz się:
- czym są kontrakty CFD i fundusze ETF,
- czym różnią się CFD i ETF,
- na czym polega inwestowanie aktywne z użyciem CFD oraz pasywne przy wykorzystaniu ETF.
Jeśli chcesz inwestować na forex, ale początkowo do dyspozycji masz niewielkie kwoty, instrumenty takie jak CFD i ETF mogą być dla Ciebie dobrym rozwiązaniem i szansą na bezpieczne zdywersyfikowanie portfela. Poznaj różnice między nimi. Podstawową różnicą między ETF a CFD jest to, że pierwszy z tych instrumentów jest notowany na giełdzie, natomiast drugi funkcjonuje tylko na rynku pozagiełdowym (OTC).
Poznaj definicje tych instrumentów i przekonaj się, który jest dla Ciebie bardziej atrakcyjny.
ETF, CFD – czym są?
Fundusze ETF i kontrakty CFD to instrumenty finansowe, które bywają ze sobą kojarzone – chociaż w rzeczywistości istnieje między nimi wiele różnic. Ale zanim o nich, zerknij na rozwinięcia obu skrótów i ich krótkie definicje.
ETF (ang. Exchange Traded Fund) to fundusz inwestycyjny, który odzwierciedla ruchy cenowe danego instrumentu bazowego – zazwyczaj indeksu giełdowego, ale także akcji, obligacji, surowców, metali szlachetnych, itp. Największą zaletą inwestowania w fundusze ETF jest możliwość zdywersyfikowania portfela bez kupowania wielu różnych aktywów. Na całym świecie istnieje kilka tysięcy funduszy ETF, ale na GPW jest dostępnych zaledwie kilka instrumentów tego typu. Możesz jednak skorzystać z oferty brokera, który daje dostęp do zagranicznych ETF na forex za pośrednictwem kontraktów CFD. Taką usługę znajdziesz na przykład w TMS Brokers.
CFD (ang. Contract For Difference) to natomiast instrumenty pochodne, które są rodzajem umowy pomiędzy traderem a brokerem. Obie strony zobowiązują się do rozliczenia na korzyść jednej z nich kwoty różnicy pomiędzy ceną otwarcia i zamknięcia danej pozycji. Kontrakty CFD mogą być zawierane jako pośrednictwo w inwestowaniu w fundusze ETF. Bywają także oparte na akcjach, surowcach, indeksach i innych. Ich cechą charakterystyczną jest to, że inwestor nie staje się posiadaczem instrumentu, w który pośrednio zainwestował. Może więc zyskać jedynie na spekulacji co do wzrostu lub spadku jego ceny.
CFD trading a inwestowanie w fundusze ETF – najważniejsze różnice
Poznaj główne cechy, które różnią inwestowanie pieniędzy w fundusze ETF i kontakty CFD.
- Miejsce notowania
Fundusze ETF są notowane na giełdzie, natomiast kontrakty CFD funkcjonują tylko na rynku pozagiełdowym, na przykład forex waluty.
- Stopień ryzyka inwestycyjnego
ETF śledzą notowania giełdowe online indeksów, akcji czy surowców, które są powszechnie znane. Dodatkowo ryzyko zmniejsza fakt, że inwestowanie w ETF dywersyfikuje Twój portfel – ponieważ wkładasz pieniądze nie w jedną spółkę, ale inwestujesz je w różnych przedstawicieli danego sektora.
Kontrakty CFD, dzięki zastosowaniu dźwigni finansowej, dają większe możliwości zysku – ale jednocześnie zwiększa się ryzyko straty. Zanim w nie zainwestujesz, upewnij się, że rozumiesz, jak działają. Zarządzania ryzykiem nauczysz się na przykład dzięki szkoleniom oferowanym przez TMS Brokers, a także ćwiczeniom na wersji próbnej platformy inwestycyjnej – forex demo.
- Koszty inwestycji
Trading z użyciem funduszy ETF na giełdzie to dla Ciebie niewielki koszt, najczęściej związany tylko z zarządzaniem pozycją przez brokera. Jeśli jednak chcesz handlować nimi na forex, i tak będziesz robić to za pośrednictwem kontraktów CFD – więc cena CFD na ETF i CFD na inne instrumenty będzie w tym przypadku porównywalna (spread brokera + prowizja).
Inwestowanie aktywne, inwestowanie pasywne
Oprócz różnic wymienionych powyżej trzeba wspomnieć jeszcze o sposobie zarządzania CFD oraz ETF. Chociaż trudno mówić tu o lepszej i gorszej strategii, to warto dopasować instrumenty do swojego sposobu gry i założeń tradingowych.
Handel na kontraktach CFD to rodzaj aktywnego inwestowania. To znaczy, że przez użycie dźwigni finansowej „pożyczasz” większą kwotę na daną transakcję. Tym samym zwiększasz potencjalne zyski, ale i straty – więc transakcja staje się bardziej ryzykowna.
Z kolei ETF to inwestycja pasywna. Inwestorzy, którzy się na nią decydują, stosują fundusze jako instrument do przechowywania wolnych środków. Ta metoda nazywana bywa też „kup i trzymaj”.
Połączeniem zalet kontraktów obu opisywanych instrumentów jest wspomniana już inwestycja w ETF za pośrednictwem kontraktów CFD. Sprawdź ofertę TMS Brokers w tym zakresie i wejdź w świat tradingu!